Template Trading Plan

Objektif Pembelajaran

Selepas lesson ini, anda akan boleh:

• Faham kenapa trading plan adalah asas trading FCPO yang konsisten
• Kenal 12 komponen penting dalam satu trading plan lengkap
• Guna formula position sizing FCPO (RM25 / tick) untuk kira saiz lot
• Bina trading plan anda sendiri menggunakan template dan contoh dalam lesson ini

Pengenalan

Trading plan (pelan dagangan) adalah dokumen yang menerangkan SEMUA aspek dagangan anda. Tanpa trading plan, anda berdagang berdasarkan emosi dan gerak hati (impulse).

"Gagal merancang bermakna merancang untuk gagal."

Setiap trader yang profitable (untung berterusan) ada trading plan. Setiap trader yang blow account (hangus modal) biasanya tiada.

---

Kenapa Trading Plan Penting?

Tanpa Trading Plan

• Keputusan tidak konsisten
• Berdagang ikut emosi
• Tiada cara untuk memperbaiki diri
• Ulang kesilapan yang sama
• Akhirnya hangus modal (blow account)

Dengan Trading Plan

• Peraturan jelas untuk diikut
• Emosi berkurang
• Prestasi boleh dijejak
• Kesilapan boleh dipelajari
• Dagangan yang mampan (sustainable)

---

Komponen Trading Plan

1. Matlamat Dagangan (Trading Goals)

Tetapkan objektif anda:

Sasaran untung tahunan: RM _______
Sasaran bulanan: RM _______
Sasaran harian: _______ ticks

Kenapa saya berdagang:
□ Pendapatan sepenuh masa
□ Pendapatan sampingan
□ Membina kekayaan
□ Lain-lain: _______

2. Parameter Risiko (Risk Parameters)

Tetapkan had anda:

Modal dagangan: RM _______
Risiko maksimum setiap dagangan: _____% = RM _______
Kerugian harian maksimum: _____% = RM _______
Kerugian mingguan maksimum: _____% = RM _______
Drawdown bulanan maksimum: _____% = RM _______

3. Waktu Dagangan (Trading Hours)

Bila anda akan berdagang:

Waktu pasaran tersedia: _____ AM hingga _____ PM
Waktu saya akan berdagang: _____ hingga _____
Hari saya akan berdagang: Isn / Sel / Rab / Kha / Jum
Saya TIDAK akan berdagang: (cuti, acara khas, dll.)

4. Instrumen

Apa yang anda akan dagangkan:

Utama: FCPO
Julat saiz posisi: _____ hingga _____ lot
Bulan kontrak: (semasa / berikutnya)

5. Definisi Setup (Setup Definitions)

Setup yang boleh anda dagangkan:

Setup 1: _______________________
- Kriteria kemasukan (entry): _______
- Peraturan stop loss: _______
- Peraturan take profit: _______

Setup 2: _______________________
- Kriteria kemasukan (entry): _______
- Peraturan stop loss: _______
- Peraturan take profit: _______

Setup 3: _______________________
- Kriteria kemasukan (entry): _______
- Peraturan stop loss: _______
- Peraturan take profit: _______

6. Peraturan Kemasukan (Entry Rules)

Syarat kemasukan yang tepat:

Saya HANYA akan masuk apabila:
□ Setup dari senarai saya muncul
□ Trend timeframe lebih tinggi disahkan
□ Isyarat pengesahan kemasukan ada
□ RRR minimum 1:___
□ Tidak melebihi had dagangan harian

Saya TIDAK akan masuk apabila:
□ Tiada setup yang jelas
□ Bertentangan dengan trend utama
□ Berhampiran berita penting
□ Sudah mencapai had kerugian
□ Keadaan mental tidak betul

7. Peraturan Keluar (Exit Rules)

Syarat keluar yang tepat:

Saya akan keluar dengan untung apabila:
□ TP dicapai
□ Isyarat pembalikan (reversal) muncul
□ Trailing stop dicetuskan
□ Hujung hari (untuk intraday)

Saya akan keluar dengan rugi apabila:
□ SL dicapai
□ Setup tidak lagi sah (invalidated)
□ Kerugian maksimum dicapai

Saya TIDAK SEKALI-KALI akan:
□ Alih SL lebih jauh
□ Keluar awal dari dagangan menang tanpa sebab
□ Pegang sambil harap pulih semula

8. Position Sizing (Penentuan Saiz Lot)

Cara menentukan saiz:

Formula:
Amaun Risiko (Risk Amount) = Modal × Risiko%
Saiz Posisi (Position Size) = Amaun Risiko ÷ (SL dalam ticks × RM 25)

Contoh:
Modal: RM 25,000
Risiko: 2% = RM 500
SL: 20 ticks = RM 500
Posisi: RM 500 ÷ RM 500 = 1 lot

9. Pengurusan Dagangan (Trade Management)

Peraturan semasa dalam dagangan:

Apabila dalam untung:
- Alih SL ke breakeven pada: +_____ ticks
- Trail stop sebanyak: _____ ticks
- Partial TP pada: +_____ ticks

Apabila bertentangan:
- Jangan sekali-kali alih SL lebih jauh
- Terima SL apabila dicapai
- Tiada averaging down (tambah posisi rugi)

10. Rutin Harian (Daily Routine)

Sebelum pasaran (pre-market):

□ Semak pasaran semalaman (Dalian, CBOT)
□ Kaji aras penting pada carta Harian
□ Tanda support/resistance (sokongan/rintangan) pada 4H
□ Kenal pasti setup berpotensi
□ Semak kalendar ekonomi
□ Pasang alert
□ Persediaan mental (5 min)

Semasa pasaran:

□ Ikut trading plan
□ Laksana setup sahaja
□ Rekod dagangan dengan segera
□ Rehat bila perlu
□ Berhenti pada had kerugian
□ Berhenti pada sasaran

Selepas pasaran (post-market):

□ Jurnal semua dagangan
□ Kaji pematuhan kepada pelan
□ Catat pelajaran yang diperoleh
□ Sediakan untuk esok
□ Rehat fizikal

11. Kajian Mingguan (Weekly Review)

Setiap hujung minggu:

□ Kira P&L mingguan
□ Kaji semua dagangan
□ Semak win rate (kadar menang)
□ Semak purata RRR
□ Kenal pasti corak (baik dan buruk)
□ Laras pelan jika perlu
□ Tetapkan matlamat minggu depan

12. Peraturan untuk Situasi Khas

Hari MPOB:

□ Kurangkan saiz posisi sebanyak 50%
□ Stop yang lebih lebar
□ Tunggu data sebelum berdagang
□ Atau elak berdagang pada hari itu

Selepas Menang Besar:

□ Saiz posisi sama esok
□ Peraturan sama
□ Jangan terlalu yakin (overconfident)

Selepas Rugi Besar:

□ Berhenti untuk hari itu
□ Kaji apa yang tidak kena
□ Sambung semula dengan peraturan sama
□ Pertimbang saiz lebih kecil hari berikutnya

Siri Kalah (3+ kerugian berturut-turut):

□ Rehat wajib
□ Kaji semua dagangan rugi
□ Pastikan setup memang sah
□ Kurangkan saiz 50% untuk 3 dagangan seterusnya
□ Jika terus kalah, ambil rehat lebih panjang

---

Contoh Trading Plan

Trader: Ahmad

Tarikh: Januari 2026

---

BAHAGIAN 1: MATLAMAT

• Sasaran tahunan: RM 72,000
• Sasaran bulanan: RM 6,000
• Sasaran harian: 30 ticks (~RM 750)
• Tujuan: Pendapatan sampingan

---

BAHAGIAN 2: PENGURUSAN RISIKO

• Modal: RM 30,000
• Risiko setiap dagangan: 2% = RM 600 (maksimum SL 24 ticks)
• Had kerugian harian: 4% = RM 1,200 (2 kerugian penuh)
• Had kerugian mingguan: 6% = RM 1,800
• Drawdown bulanan maksimum: 10% = RM 3,000

---

BAHAGIAN 3: WAKTU DAGANGAN

• Waktu dagangan: 9:00 AM - 5:00 PM
• Dagangan aktif: 9:30 AM - 11:30 AM, 2:30 PM - 4:30 PM
• Hari: Isnin hingga Jumaat
• Tiada dagangan: Cuti umum, hari MPOB (sehingga selepas data)

---

BAHAGIAN 4: SETUP

Setup 1: RBS (Resistance-Become-Support / rintangan jadi sokongan)

• Kemasukan: Selepas breakout (tembus aras) dan retest aras yang ditembusi
• Pengesahan: Lilin bullish (menaik) pada support
• SL: Bawah aras (15-20 ticks)
• TP: 30-40 ticks atau rintangan berikutnya

Setup 2: Support Bounce (lantunan sokongan)

• Kemasukan: Pada support mantap (2+ sentuhan)
• Pengesahan: Lilin hammer atau engulfing
• SL: Bawah support (15-20 ticks)
• TP: Aras tinggi sebelumnya atau rintangan

Setup 3: 20 EMA Bounce in Trend (lantunan EMA dalam trend)

• Kemasukan: Pullback (tarik balik) ke 20 EMA dalam trend jelas
• Pengesahan: Lilin penolakan (rejection) pada EMA
• SL: Bawah EMA (15-20 ticks)
• TP: Sambungan ke swing high

---

BAHAGIAN 5: PERATURAN KEMASUKAN

Masuk hanya apabila:

• Salah satu dari 3 setup saya muncul
• Trend 4H menyokong arah
• Lilin pengesahan ada
• RRR minimum 1:2
• Bawah 3 dagangan untuk hari itu
• Bawah had kerugian harian

Tidak sekali-kali masuk apabila:

• Tiada setup yang jelas
• Bertentangan dengan trend 4H
• 30 minit sebelum/selepas MPOB
• Pada had kerugian harian
• Sedang beremosi

---

BAHAGIAN 6: PERATURAN KELUAR

Keluar dengan untung:

• TP dicapai
• Lilin pembalikan bearish (menurun) dalam posisi long (dan sebaliknya)
• Trailing stop dicapai
• Hujung sesi untuk intraday

Keluar dengan rugi:

• SL dicapai (tiada pengecualian)
• Setup rosak sebelum SL
• Peristiwa black swan (luar jangka)

Tidak sekali-kali:

• Alih SL lebih jauh
• Averaging down (tambah posisi rugi)
• Pegang overnight tanpa pelan

---

BAHAGIAN 7: POSITION SIZING

Pengiraan standard:

• Risiko: RM 600
• SL biasa: 20 ticks = RM 500
• Posisi: 1 lot (dalam had)

Saiz dikurangkan (selepas rugi atau tidak pasti):

• Risiko: RM 300
• Posisi: 0.5 lot

---

BAHAGIAN 8: PENGURUSAN DAGANGAN

Dalam untung:

• +15 ticks: Alih SL ke breakeven
• +25 ticks: Alih SL ke +10 ticks
• Pada TP: Tutup posisi penuh

Dalam rugi:

• Biar SL bekerja
• Terima kerugian
• Tiada campur tangan

---

BAHAGIAN 9: RUTIN HARIAN

8:30 AM:

• Semak Dalian, CBOT
• Tanda aras pada carta
• Kenal pasti setup hari ini
• Pasang alert

9:00 AM - 12:00 PM:

• Laksana pelan
• Jurnal dagangan
• Rehat 30 minit pada 11:00

12:00 PM - 2:30 PM:

• Rehat (tiada dagangan)

2:30 PM - 5:00 PM:

• Sambung dagangan
• Berhenti jika sasaran dicapai

5:00 PM:

• Jurnal dagangan yang tinggal
• Kaji hari ini
• Sediakan untuk esok

---

BAHAGIAN 10: PERATURAN KHAS

Hari MPOB:

• Tiada dagangan sehingga 1 jam selepas data
• Saiz posisi 50%
• Hanya setup paling jelas

Selepas 2 kerugian berturut-turut:

• Rehat wajib 30 minit
• Kaji kedua-dua dagangan
• Pastikan setup memang sah

Selepas sasaran harian dicapai:

• BERHENTI berdagang
• Tiada pengecualian

---

Senarai Semak Trading Plan

Sebelum Membina

• Faham modal anda
• Kenal toleransi risiko anda
• Ada setup yang ditakrifkan
• Sasaran yang realistik

Mesti Disertakan

• Parameter risiko
• Peraturan kemasukan
• Peraturan keluar
• Position sizing
• Rutin harian
• Peraturan situasi khas

Jadual Kajian

• Harian: Semakan pematuhan
• Mingguan: Kajian prestasi
• Bulanan: Keberkesanan pelan
• Suku tahunan: Pelarasan besar

---

Soalan Lazim (FAQ)

Q: "Trading plan perlu panjang?"

A: Kualiti lebih penting daripada panjang. 2-3 muka surat yang menyeluruh sudah memadai. Mesti merangkumi semua bahagian penting.

Q: "Boleh ubah trading plan?"

A: Boleh, tetapi dengan disiplin:

• Jangan sekali-kali ubah semasa sesi dagangan
• Kaji setiap minggu/bulan
• Ubah berdasarkan data, bukan emosi

Q: "Kalau tak ikut plan, macam mana?"

A: Jurnal kenapa anda tidak ikut. Jika berulang:

• Kurangkan saiz
• Ambil rehat
• Kaji sama ada pelan itu realistik

Q: "Newbie boleh buat trading plan?"

A: WAJIB ada satu. Mula dengan ringkas, perhalus sambil anda belajar. Pelan boleh berkembang dengan pengalaman.

---

Kesimpulan

Intipati Penting

Tindakan Anda

1. Bina trading plan anda hari ini
2. Cetak dan letak di tempat yang nampak
3. Ikut tanpa pengecualian
4. Kaji setiap minggu
5. Perbaiki berdasarkan keputusan

---

"Trading plan anda ialah peta anda. Berdagang tanpanya seperti memandu dengan mata tertutup. Bina, ikut, dan biarkan ia membimbing anda ke arah keuntungan yang konsisten."

Uji Diri Anda

Cuba jawab tanpa lihat nota semula:

1. Kenapa trading plan penting untuk dagangan FCPO yang konsisten, dan apa yang biasanya berlaku kepada trader yang tiada pelan?
2. Dengan formula position sizing FCPO (RM25 setiap tick), jika modal RM 25,000, risiko 2%, dan SL 20 ticks, berapa banyak lot yang patut anda dagangkan?
3. Sebutkan tiga (3) daripada 12 komponen yang sepatutnya ada dalam trading plan lengkap.
4. Mengikut peraturan situasi khas, apa yang anda patut buat pada hari MPOB dan selepas mengalami siri kalah (3+ kerugian berturut-turut)?

Jawapan: 1) Trading plan menetapkan peraturan jelas supaya keputusan konsisten dan emosi berkurang; trader tanpa pelan berdagang ikut emosi, ulang kesilapan sama, dan akhirnya hangus modal (blow account). 2) Risk Amount = RM 25,000 × 2% = RM 500; Position Size = RM 500 ÷ (20 ticks × RM 25) = RM 500 ÷ RM 500 = 1 lot. 3) Mana-mana tiga, contohnya: Matlamat Dagangan, Parameter Risiko, Waktu Dagangan, Instrumen, Definisi Setup, Peraturan Kemasukan, Peraturan Keluar, Position Sizing, Pengurusan Dagangan, Rutin Harian, Kajian Mingguan, atau Peraturan Situasi Khas. 4) Hari MPOB: kurangkan saiz posisi 50%, guna stop lebih lebar, tunggu data sebelum berdagang (atau elak terus); siri kalah: ambil rehat wajib, kaji semua dagangan rugi, pastikan setup memang sah, kurangkan saiz 50% untuk 3 dagangan seterusnya.

---

Peringatan: Pendidikan & analisis sahaja, bukan nasihat pelaburan. Dagangan niaga hadapan FCPO melibatkan risiko kerugian. Trade dengan modal yang anda mampu rugi.